Взыскание задолженности с компани,и которой поставляли товар

Кто в компании «отвечает» за долги

Взыскание задолженности с компани,и которой поставляли товар

Антон Толмачев, управляющий партнер «Юрпартнеръ»

В большинстве компаний обязанность по взысканию долгов возложена на юристов: именно в их KPI входят число успешно решенных кейсов по судебному представительству, а также проценты взысканной задолженности и судебных издержек.

Однако эффективность работы юристов зависит от слаженности действий всех отделов организации, имеющих отношение к работе с денежными потоками.

К сожалению, урегулирование задолженности в компаниях зачастую напоминает сюжет известной басни Крылова: лебедь, рак и щука тянут в разные стороны воз, который, в итоге, так и остается на месте.

С точки зрения финансового учета дебиторская задолженность — это имущественные требования, предъявляемые к должникам, то есть часть капитала, которой компания не может пользоваться.

Задолженность третьих лиц образует брешь в бюджете, и те, у кого она накапливается в значительном объеме, попадают в зону риска. Как правило, большие долги свойственны крупному бизнесу.

В частности, нам известны примеры накопления у организаций с миллиардным оборотом долга в размере 20 % от такового.

Одна из основных проблем, с которой сталкиваются юристы, заключается в том, что с момента образования долга до начала активных действий кредитора по его взысканию, то есть до того как будут проведены все требуемые судебные процедуры и получен исполнительный документ, часто проходит очень много времени.

В течение этого периода должник может обанкротиться, переехать в другой регион, прекратить фактическую деятельность, из-за чего задолженность с большой долей вероятности останется невзысканной.

В связи с этим политика управления дебиторской задолженностью в организациях должна предусматривать наличие единого регламента действий для всех ее подразделений не только после, но и до образования долга.

Наиболее распространенными причинами возникновения задолженности являются заключение договоров с непроверенными, сомнительными контрагентами и несогласованные действия различных отделов организации. На исключение этих причин и должен быть направлен регламент по профилактике образования задолженности.

В то время как необходимость проверки контрагента перед заключением договора понимает уже большинство участников рынка и у многих компаний для этого даже имеются специальные департаменты, о важности системного подхода к вопросам своевременного отслеживания и урегулирования долгов задумываются далеко не все. Тем не менее то, что согласованность действий всех отделов по исполнению регламента способствует снижению задолженности, является очевидным. Так, Владимир Разуваев, директор по правовому обеспечению компании Softline, отмечал на страницах журнала Legal Insight, что введение четких алгоритмов действий для всех отделов снизило просроченную дебиторскую задолженность в 2,5 раза (Разуваев В. Снижение объема дебиторской задолженности в компании Softline // Legal Insight, 2014, № 8. — С. 44.).

Выступая в качестве внешнего юридического консультанта, мы видим, что задолженность той или иной организации в принципе не возникла бы при слаженной работе всех ее отделов. Внутренняя несогласованность действий — системная проблема многих компаний, возникающая из-за отсутствия единого регламента работы с дебиторской задолженностью.

Чаще всего каждый из отделов придерживается своей политики в отношении работы с долгами. Регламенты, которые органично сочетали бы в себе определенные правила совместной работы, встречаются крайне редко.

На наш взгляд, рассматриваемая проблема обусловлена двумя основными причинами: отсутствием системного подхода к вопросам задолженности и недостаточным учетом документации, подтверждающей наличие таковой.

Отсутствие системного подхода к работе с долгом

Системный подход к работе с дебиторской задолженностью не позволяет доводить объем имеющихся долгов до критической отметки, а также помогает правильно выстраивать отношения с контрагентами, допустившими просрочку оплаты.

В отсутствие системы учета как таковой объем задолженности может превысить все допустимые пределы, при этом некоторые долги станут уже невозвратными, а компания все еще будет поставлять товар или оказывать услуги контрагентам-должникам.

Как правило, крупная компания из-за большого объема оборотов до определенного момента не оценивает масштаб имеющихся потерь.

Кроме того, каждый из ее отделов преследует свой интерес: менеджеры хотят сохранить клиентов и получить бонус от продаж, специалисты по проверке контрагента — отрапортовать начальству о проверке всех рисковых показателей, бухгалтеры — собрать первичные документы и т. д.

По сути, только юристы в силу своих должностных обязанностей действительно заинтересованы во взыскании просроченного долга. Такой однобокий подход почти всегда оказывается неэффективным.

Недостаточный учет документации, подтверждающей задолженность

Бессистемный подход к работе с дебиторской задолженностью не  подразумевает установления жесткого контроля над документооборотом.

Недостаточный учет и отсутствие систематизации при ведении документации, подтверждающей наличие долга, — бич крупного бизнеса, имеющего множество контрагентов.

В сложившейся ситуации юрист не имеет возможности доказать само наличие задолженности и размер таковой, а соответственно, взыскать ее в судебном порядке.

Данная проблема, как правило, вскрывается уже на стадии формирования документов, когда решить ее практически невозможно. В подобных ситуациях обычно выясняется, что в комплекте не хватает именно того документа, от которого зависит исход дела.

Так, нам пришлось столкнуться с отсутствием у кредитора помимо подписанных клиентом актов выполненных работ еще и почтовых квитанций о направлении ему последних вместе со счетами.

Каждый юрист понимает, что это не позволяет в судебном порядке доказать факт выполнения работ и подтвердить наличие задолженности. В описываемом случае выяснилось, что менеджеры просто не считали нужным сохранять «какие-то почтовые чеки» и не вели их учет.

Поскольку это вскрылось лишь на этапе формирования исковых заявлений и подготовки комплекта документов для судебного разбирательства, некоторая часть долгов оказалась невозвратной из-за невозможности получить решение суда.

Опыт нашего сотрудничества с компаниями, имеющими крупные долги, свидетельствует о необходимости реализации на практике междепартаментной политики по работе с возникающими долгами. Конечно, такая политика должна быть индивидуальной в зависимости от размера и устройства компании, а также от соответствующего рынка. Однако, по нашему убеждению, в ней обязательно должны быть определены:

  • период просрочки до момента, с которого начинается работа по возврату долга;
  • сумма просрочки, которая влияет на «момент реагирования»;
  • отдел, ответственный за обнаружение просрочки;
  • этапы реагирования на возникший долг (soft- претензия, досудебная претензия);
  • порядок сотрудничества с контрагентом, допустившим просрочку;
  • порядок учета и хранения документации;
  • отдел, ответственный за хранение документов.

За процент возврата долгов в компаниях отвечает юридический отдел, соответственно, в его интересах выстроить комфортную и эффективную систему взаимодействия между всеми остальными подразделениями.

Отсутствие системы (либо плохо налаженная система) обычно приводит к тому, что юристам приходится исправлять все ошибки, совершенные другими отделами, при этом успешное решение некоторых из накопившихся проблем уже становится объективно невозможным, как в приведенном примере с нехваткой необходимых документов.

Исходя из изложенного полагаем, что инициировать разработку политики по работе с дебиторской задолженностью в компаниях должны именно юридические департаменты — в противном случае рано или поздно все нерешенные вопросы бумерангом вернутся к ним уже в виде гораздо более серьезных проблем.

Статья была опубликована в Legal Insight | № 2 (58) | 2017.

Подробнее о работе с дебиторской задолженностью — на бесплатном бизнес-завтраке для инхаус-юристов 25 апреля: https://legalinsight.timepad.ru/event/472635/

Источник: http://legalinsight.ru/kto-v-kompanii-otvechaet-za-dolgi/

Блоги профессионалов на «Ведомостях»

Взыскание задолженности с компани,и которой поставляли товар

Когда суд принимает решение о взыскании долга, кредитор получает исполнительный лист и обращается с ним в службу судебных приставов. Это эффективно, если у должника есть имущество. Но часто должники заранее выводят ценные активы.

Например, логистическая компания-должник получила претензию об оплате долга, а спустя три недели уступила свою дебиторскую задолженность с условием о рассрочке оплаты на 4,5 года организации, которая была создана за несколько дней до подписания договора.

Суд признал действия должника направленными на сокрытие имущества от взыскания кредитором. Актив вернули. За его счет удалось погасить большую часть долга.

Когда надо взыскать долг, у кредитора есть три варианта действий:

1. Вернуть активы должника, намеренно спрятанные у третьих лиц, и для этого оспорить сделки.

В суде кредитор должен обосновать нарушение своих законных интересов через возможность взыскания активов: если бы этой сделки не было, он бы получил свои деньги за счет предмета сделки.

Дополнительными доводами могут быть: продажа имущества по заниженной стоимости (от 30% ниже рыночной) или с существенной рассрочкой платежа (на год и более), заключение сделки с лицом, знающим о кредиторской задолженности, и проч.

Если кредитору известны объекты, принадлежавшие должнику, он может узнать о выводе имущества из сведений ЕГРН, а об отчуждении долей – в открытом ЕГРЮЛе. Информация о сделках может фигурировать и в судебных актах с участием должника или стать известной от общих контрагентов.

Производственная компания задолжала банку более 100 млн руб. Кредитор узнал, что его должник продал объект недвижимости фирме, созданной незадолго до совершения сделки. Хотя банк вел с должником переговоры о получении данного актива в качестве обеспечительного залога. Сделку банк оспорил. Суд решил, что она заключалась с единственной целью – не выплачивать долг кредитору.

Частая ошибка кредиторов – затягивание с подачей заявления об оспаривании сделки. За это время актив могут перепродать, и это затруднит или сделает невозможным его возврат.

Оспаривание сделки может занять от 6 до 24 месяцев и обойтись кредитору в сумму от 500 000 руб.

2. Инициировать банкротство должника.

Сведения о совершенных сделках не всегда доступны кредитору, и в этих случаях можно использовать другие способы. Банкротство должника дает важные преимущества:

Поданное в суд заявление о признании банкротом побуждает должника устранить проблему. Нередко после этого компании добровольно выплачивают долги кредиторам (это связано с ужесточением норм о привлечении к субсидиарной ответственности контролирующих лиц).

Заявления о признании банкротом в отношении одного лица рассматриваются судом в хронологическом порядке. Чем раньше заявление подано, тем выше вероятность вернуть долг и меньше других кредиторов в очереди перед вами. У кредиторов есть также право объединить требования для совместного рассмотрения судом. Можно ходатайствовать и об ускорении рассмотрения дела.

Активные действия одной строительной компании привели к аресту имущества компании-должника, которая поставляла тепловую энергию и задолжала энергетической производственной компании. Действия строительной компании были направлены не на должника, а на его дебитора – энергетическую компанию и привели к остановке ее работы. Обострение ситуации вынудило должника полностью выплатить долг.

Признание должника банкротом позволяет получить полную информацию о его деятельности и финансовом состоянии. Кредитор получает сведения о нем не только на момент введения банкротства, но и как минимум за три последних года. Это позволяет выявить имущество и оспорить сделки.

3. Привлечь контролирующих лиц к субсидиарной ответственности.

Личную финансовую ответственность за долги компании несут: руководитель, собственники, главный бухгалтер и другие лица, принимавшие важные решения. Заявление о привлечении к субсидиарной ответственности подается в деле о банкротстве.

Заявителю необходимо доказать, что банкротство компании – результат недобросовестных или неразумных действий контролирующих лиц. К недобросовестным действиям относят уклонение от выплаты долгов, потерю бухгалтерской документации и проч.

А неразумные действия – это, например, сделки, совершенные без соблюдения требующихся внутренних процедур.

В заявлении кредиторы должны обосновать, что действия контролирующего лица привели к банкротству, а не только противоречили интересам должника и являлись недобросовестными.

Когда что лучше применять

Оспаривать сделки (вне дел о банкротстве) нужно, если кредитор может полностью или по большей части погасить долг за счет отчужденного актива. Инициировать банкротство следует во всех иных случаях, в том числе если кредитор не полностью осведомлен о финансовом состоянии должника и совершенных им сделках, а также при наличии других кредиторов.

Привлекать к субсидиарной ответственности бенефициаров можно только в деле о банкротстве. Практика показывает, что именно институт банкротства наиболее эффективен и востребован среди кредиторов из-за его широкого инструментария.

Источник: https://www.vedomosti.ru/management/blogs/2019/08/20/809256-vziskat-dolg

Нечаев и партнеры

Взыскание задолженности с компани,и которой поставляли товар

  • Информация
  • Наши преимущества
  • Этапы работы
  • Команда
  • Наша практика

Юридические услуги по взысканию долгов начинаются с анализа договора между клиентом и контрагентом-должником. Но отсутствие такой информации и самого договора не мешают вернуть деньги.

Крепкую доказательную базу для кредитора можно составить на основе бухгалтерских документов, которые подтвердят наличие задолженности. Если Вы поставляли товары, нужны соответствующие накладные ТОРГ-12 или УПД.

Если оказывали услуги – подписанные контрагентом акты выполненных работ (услуг).

После сбора доказательств взыскание дебиторской задолженности с юридических лиц проходит по следующей схеме.

Сперва контрагенту-должнику направляется претензия в письменном виде, если Ваши требования не удовлетворены и ответ от должника не поступил – необходимо составить и подать исковое заявление в суд.

Если суд принимает положительное решение – нужно получить исполнительный лист и с ним обратиться к судебным приставам-исполнителям. Последние взыскивают долг со счетов или методом конфискации имущества компании.

Взыскание долгов по исполнительному листу

Записаться на консультацию

Законом предусмотрены альтернативные методы взыскания долга с юридического лица. Один из них – инициирование процедуры банкротства контрагента. Это долгий процесс, но зато кредитор может сам выбрать управляющего процедурой и быть уверенным в его независимости.

Если задолженность у контрагента появилась потому, что руководитель компании тратит деньги на личные нужды – такого управленца можно привлечь к уголовной ответственности. Также можно взыскать долг с юридического лица, которое несет субсидиарную ответственность по отношению к Вашему контрагенту.

Оставить заявку

Во сколько вам обойдутся юридические услуг по взысканию долгов юридических лиц, зависит от многих факторов. В некоторых случаях достаточно обратиться за консультацией по составлению претензии.

Но если компания-должник находится в состоянии банкротства, судится с многочисленными кредиторами, отрицает наличие задолженности – юристу придётся приложить большие усилия и затратить больше времени, чтобы добиться положительного результата.

Иногда стоимость правовой поддержки и судебные расходы могут превысить объём задолженности – тогда её целесообразнее списать. Узнайте свои шансы на успех по взысканию дебиторской задолженности – обратитесь к нам, и мы дадим честный прогноз.

Получить консультацию

Мы обеспечиваем своих клиентов по всей стране профессиональными юридическими услугами высокого качества по справедливой цене, создавая для граждан и бизнеса ценность, существенно превышающую их финансовые и временные затраты

Мы дорожим своим именем и все наши услуги отличаются наивысшим качеством

Гарантируем
справедливую цену

Вы всегда знаете сколько и за что платите

Отвечаем
за результат

Всегда делаем то, что обещаем

Экономим
ваше время

Мы пунктуальны и пониманием важность времени и соблюдения сроков

Мы всегда
на связи

Ваш юрист будет рядом тогда, когда он вам нужен

  • 1 У вас проблема?
  • 2 Оставьте заявку
  • 3 Получить консультацию
  • 4 Разработаем стратегию защиты
  • 5 Решим Вашу проблему

Возник вопрос правового характера, с которым Вы не можете справиться собственными силами? Штатный юрист перегружен выполнением рутинных задач и ему не хватает ресурсов, чтобы решить нестандартный вопрос? Вашей компании требуется юридическая поддержка на постоянной основе?

Опишите свою ситуацию и сообщите желаемый результат, достижение которого является целью Вашего обращения за юридической помощью. Мы подберём для Вас профильного юриста, имеющего значительный опыт работы в соответствующей отрасли права. Гарантируем полную конфиденциальность – полученная информация не выйдет за пределы нашего офиса.

Во время консультации Вы получите непредвзятую оценку сложившейся ситуации, юрист подробно опишет возможные перспективы дальнейшего развития событий при выборе той или иной стратегии решения Вашей проблемы. Подберём оптимальный способ достижения положительного результата для Вашего бизнеса с учётом Ваших пожеланий.

После совместного согласования итоговой цели обращения за юридической помощью мы разработаем подробную пошаговую стратегию успешного разрешения Вашей ситуации.

Последовательное выполнение нашими юристами промежуточных задач преследует своей целью не только достижение положительного конечного итога, но и сохранение деловой репутации Вашей фирмы в бизнес-сообществе.

При разработке стратегии мы всегда учитываем долгосрочные интересы фирмы и продумываем каждое действие с расчётом на перспективу.

К Вашим услугам – опытные специалисты во всех отраслях российского права. Гарантируем высокопрофессиональное и своевременное оказание юридических услуг по правовым вопросам любой сложности.

1

У вас проблема?

Возник вопрос правового характера, с которым Вы не можете справиться собственными силами? Штатный юрист перегружен выполнением рутинных задач и ему не хватает ресурсов, чтобы решить нестандартный вопрос? Вашей компании требуется юридическая поддержка на постоянной основе?

2

Оставьте заявку

Опишите свою ситуацию и сообщите желаемый результат, достижение которого является целью Вашего обращения за юридической помощью. Мы подберём для Вас профильного юриста, имеющего значительный опыт работы в соответствующей отрасли права. Гарантируем полную конфиденциальность – полученная информация не выйдет за пределы нашего офиса.

3

Получить консультацию

Во время консультации Вы получите непредвзятую оценку сложившейся ситуации, юрист подробно опишет возможные перспективы дальнейшего развития событий при выборе той или иной стратегии решения Вашей проблемы. Подберём оптимальный способ достижения положительного результата для Вашего бизнеса с учётом Ваших пожеланий.

4

Разработаем стратегию защиты

После совместного согласования итоговой цели обращения за юридической помощью мы разработаем подробную пошаговую стратегию успешного разрешения Вашей ситуации.

Последовательное выполнение нашими юристами промежуточных задач преследует своей целью не только достижение положительного конечного итога, но и сохранение деловой репутации Вашей фирмы в бизнес-сообществе.

При разработке стратегии мы всегда учитываем долгосрочные интересы фирмы и продумываем каждое действие с расчётом на перспективу.

5

Решим Вашу проблему

К Вашим услугам – опытные специалисты во всех отраслях российского права. Гарантируем высокопрофессиональное и своевременное оказание юридических услуг по правовым вопросам любой сложности.

Партнер, адвокат, арбитражный управляющий

Вся команда

Мы любим своих клиентов и стараемся каждый день делать их счастливее

Честность и искренняя забота о клиенте – ключевые принципы работы абсолютно любого сотрудника в нашей компании.Только такое отношение к клиенту создает основу для взаимовыгодного сотрудничества – доверие, позволяющее быстро и качественно решить любую проблему нашего доверителя

Вся команда

Высокое качество подготовки документов и судебного представительства,оперативная обратная связь по любым вопросам, уважение нашего времени ивнимание к деталям заслуживают только положительный отзыв.

Мы полностью доверяем ООО «Юридическая фирма «Нечаев и Партнеры»вопросы многомиллионных долгов, поскольку убеждены в том, что юристы этойкомпании сделают все возможное для защиты наших финансовых интересов.

Посмотреть оригинал отзыва

Выражаем глубокую признательность и искреннюю благодарностьколлективу ООО «Юридическая фирма «Нечаев и Партнеры» за оказаннуюграмотную, профессиональную помощь в решении правовых вопросов компании.Специалисты, в работе с нами, проявили высокий̆ профессионализм иуверенную позицию в достижении поставленных целей.Надеемся на дальнейшее плодотворное и эффективное сотрудничество.

Посмотреть оригинал отзыва

Юристы оказали нашей компании качественную юридическую поддержку изарекомендовали себя как квалифицированные специалисты, знающие свое дело.Все необходимые нашей компании юридические услуги были выполненыкачественно и в срок.Сотрудничество с Юридической фирмой «Нечаев и Партнеры» оставилосамые благоприятные впечатления.

Посмотреть оригинал отзыва

Выражаем глубокую признательность Юридической фирме «Нечаев и Партнеры» заплодотворное сотрудничество по сопровождению сложных проектов и успешному решению задач клиентов.

Юристы фирмы отличаются добросовестностью, высокой степенью ответственностии дисциплинированностью.

Рекомендуем как надежного партнера по бизнесу, который приложит все усилия дляуспешного разрешения Вашей правовой проблемы.

Посмотреть оригинал отзыва

Юридическая фирма «Нечаев и Партнеры» зарекомендовала себя как надежныйпомощник и добросовестный поставщик юридических услуг.

Благодарим специалистов юридической фирмы «Нечаев и Партнеры» за высокоекачество и оперативность оказанных услуг.

Основным достоинством сотрудников являетсяумение быстро, квалифицированно и добросовестно выполнять поставленные задачи, атакже обязательность и аккуратность, проявленные в процессе работы.

Посмотреть оригинал отзыва

Рекомендуем команду юристов как крепких профессионалов в областикорпоративного права, учитывающих не только законодательные аспекты, но иморально-этические нюансы работы в этой сфере.Желаем Вам дальнейших успехов в профессиональной деятельности и покоренияновых вершин в бизнесе!

Посмотреть оригинал отзыва

Оставьте заявку и получите профессиональную консультацию юриста по Вашему вопросу.

Источник: https://nechaev-partners.ru/business/vzyskanie-zadolzhennosti-s-kontragentov/

Способы взыскания долгов

Взыскание задолженности с компани,и которой поставляли товар

  • страница
  • Библиотека управления

Журнал «Финансовый Директор», № 6 за 2006 год

Планомерная работа с должниками позволяет не допустить возникновения безнадежной задолженности, что существенно повышает авторитет компании на рынке.

Одни контрагенты перестают рассматривать ее как объект потенциальной наживы, другие приобретают уверенность в том, что платежеспособность компании не снизится из-за задержек оплаты приобретенных товаров или услуг.

Во многом решить проблему неплатежей помогает налаженная система контроля состояния задолженности контрагентов.

Контроль задолженности контрагентов

Основными мерами контроля задолженности покупателей или поставщиков в компании являются тщательные проверки контрагентов на стадии заключения договоров, мониторинг их финансового положения в течение срока действия договора (особенно заключенного на длительный срок), а также своевременное оповещение юридической службы и службы экономической безопасности компании о необходимости взыскания долга. Личный опыт

Вадим Карлинский, директор ООО «Камская инвестиционная компания» (Пермь)
Когда я стал финансовым директором Пермской ГРЭС, компания была «всеобщим кредитором» Оборачиваемость дебиторской задолженности превышала полтора года. Однако уже через два года этот показатель составлял около 90 дней Достичь такого результата удалось прежде всего за счет внедрения системы контроля дебиторской задолженности, в которой важная роль отводилась оперативному отделу, созданному в составе казначейства. Его основными функциями стали инвентаризация расчетов с дебиторами, ведение баз данных и картотек по контрагентам, регистрация их платежей. При возникновении затруднений с оплатой счетов должником рассматривали возможность зачета взаимных требований (ежеквартально с помесячной разбивкой устанавливались плановые задания на проведение таких зачетов, что позволяло предприятию экономить оборотные средства). Кроме того, подразделение наделялось особыми полномочиями, например при заключении договоров требовало обеспечения их исполнения. Этот же отдел занимался истребованием неоплаченных сумм. Его сотрудникам устанавливались сроки на получение долгов, по истечении которых исполнители должны были передавать документы по соответствующему дебитору в юридический отдел для выставления претензии. Ключевым показателем для оценки деятельности данного отдела была определена сумма погашенной дебиторской задолженности

Кроме того, очень важно отслеживать сроки исковой давности и срок для предъявления претензии контрагенту, если договором или законом предусмотрен обязательный досудебный порядок рассмотрения споров. Эту задачу обычно выполняет менеджер, в чьи обязанности входит непосредственное взаимодействие с контрагентами.

Именно такой сотрудник располагает информацией о партнере, состоянии расчетов с ним, наличии у него имущества, планах по дальнейшему сотрудничеству.

Личный опыт

Ирина Гриднева, финансовый директор ООО «Бунге СНГ» (Москва)
В нашей компании состояние дебиторской задолженности контролируют сотрудники коммерческого отдела совместно с бухгалтерией. Решение о предоставлении кредита и дате оплаты долга принимается индивидуально по каждому дебитору.

При этом дебиторы распределены между работниками коммерческого отдела по региональному и продуктовому принципам (то есть каждый сотрудник коммерческого отдела занимается реализацией определенной группы продуктов, работая с покупателями, находящимися в определенном регионе).

Благодаря автоматизированной системе учета можно оперативно сформировать отчет о задолженности каждого дебитора на любую дату. На основании таких отчетов коммерческий отдел начинает работать с должником, задержавшим оплату.

Виктория Сверчкова, главный бухгалтер ГК «Диксис» (Москва)
При заключении договоров с покупателями специалисты нашей компании обязательно оценивают их финансовое состояние на основании бухгалтерской и (или) налоговой отчетности.

Первые три месяца мы работаем с новыми покупателями по предоплате. После этого при условии своевременности оплат клиенту предоставляется кредитная линия (отсрочка платежа).

Если возникает задолженность, то кредитная линия закрывается и клиент работает с нами на условиях предварительной оплаты.

Если, несмотря на принятые меры, дебиторская задолженность все-таки просрочена1, то для предприятия важно выбрать подходящий способ возврата долга. Можно отметить, что гражданское законодательство предусматривает разнообразные способы урегулирования задолженности. Рассмотрим некоторые из них.

Добровольные способы урегулирования задолженности

Среди добровольных способов погашения долгов можно выделить фиксацию размера задолженности в соглашении с должником и подписание сторонами графика погашения задолженности, заключение соглашений об отступном, уступку права требования долга третьей стороне. Все эти способы так или иначе предполагают проведение переговоров с должниками, то есть о судебном разбирательстве речь пока не идет.

Фиксация размера долга и утверждение графика его погашения

Данный способ следует использовать в тех случаях, когда должник испытывает временные финансовые трудности, а вероятность его ликвидации (в том числе банкротства) мала. При этом заключается соглашение о предоставлении отсрочки (рассрочки) платежа с указанием обязательства, из которого возникла задолженность.

Кредитору следует настаивать на подписании не только соглашения, но и акта сверки расчетов с данными первичных документов, подтверждающих наличие задолженности (накладные, акты выполненных работ, оказанных услуг и пр.).

Если отсутствуют сведения из первичных документов, подтверждающие, что со стороны кредитора все обязательства выполнены, то ценность акта сверки как доказательства существования долга снижается.

Личный опыт

Ирина Гриднева, финансовый директор ООО «Бунге СНГ» (Москва)
Когда необходимо вернуть долг, наша компания проводит переговоры с должником, фиксирует размер задолженности в соглашении о предоставлении отсрочки (рассрочки) платежа и подписывает график погашения задолженности.

Были случаи, когда приходилось обращаться в суд с иском о взыскании долга за отгруженный, но не оплаченный товар. Однако стоимость услуг юристов и суммы возможных судебных издержек часто оказывались существенным аргументом для того, чтобы в конечном итоге заключить мировое соглашение.

Заключение соглашения об отступном

Этот способ обычно применяется, когда должник не может погасить долг на условиях первоначального договора.

Статья 409 ГК РФ предусматривает, что по соглашению сторон обязательство может быть прекращено предоставлением отступного, например, если должник заплатит определенную сумму денег или передаст в распоряжение кредитора имущество (недвижимость, товары, ценные бумаги и пр.).

При этом размер, сроки и порядок предоставления имущества в качестве отступного устанавливаются сторонами сделки. Кредитору целесообразно согласиться на заключение соглашения об отступном в следующих случаях:

— предполагается, что финансовое положение должника в обозримом будущем не улучшится или должник находится в состоянии, близком к банкротству;

— совокупные расходы по принудительному взысканию долга, очевидно, превысят величину долга;

— имущество, полученное в качестве отступного, можно быстро реализовать, что позволит ликвидировать задолженность без дополнительных расходов.

Уступка требования долга третьему лицу

Особое внимание при заключении соглашений об уступке требования задолженности следует обратить на условия основного договора: не содержат ли они запрета на передачу прав и обязанностей. Так, довольно часто встречаются оговорки: «стороны не вправе передавать свои права и обязанности по договору третьим лицам» или «стороны

вправе передавать права и обязанности по договору только с согласия другой стороны» (п. 2 ст. 382 ГК РФ). Подобные положения исключают возможность уступки права требования долга третьему лицу без согласия на то контрагента. В противном случае такое соглашение будет считаться ничтожным, не влекущим правовых последствий.

При попытке нового кредитора (приобретателя требования) взыскать долг с должника суд откажет в иске (см., например, постановление ФАС Западно-Сибирского округа от 09.11.04 № Ф04-7924/2004(6102-А75-38).

Личный опыт

Вадим Карлинский, директор ООО «Камская инвестиционная компания» (Пермь)
На Пермской ГРЭС использовались разнообразные методы работы с должниками — велись переговоры, заключались соглашения о реструктуризации долгов с утверждением графика погашения, списывались нереальные к взысканию долги (для этого создавались соответствующие резервы). Применялась и уступка прав требования. При заключении таких сделок долг продавался с дисконтом Критерием для определения его размера являлась цена денег на рынке (то есть стоимость кредитов в данном регионе, которая обычно определяется как равновесная цена спроса и предложения) в момент продажи с учетом прогнозируемого времени неисполнения обязательств должником (в том числе выявленное в результате переговоров).

Меры оперативного воздействия на должника

Правовая основа для воздействия на должника заложена в главах 22 и 23 ГК РФ. В частности, исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией и другими предусмотренными законом способами. Рассмотрим наиболее простые, экономичные и вместе с тем действенные способы, как побудить должника погасить долг.

Право кредитора удерживать имущество должника

В некоторых случаях компания-кредитор может располагать имуществом дебитора. Например, это могут быть материалы, оборудование, переданное на время заказчиком подрядчику; имущество, закупленное комиссионером для комитента (должника по уплате комиссионного вознаграждения), имущество, переданное по договору хранения, и др.

Согласно ст. 359 ГК РФ компания-кредитор, у которой находится такое имущество, вправе в случае неисполнения должником в срок обязательства по его оплате или возмещению связанных с ним издержек удерживать его до тех пор, пока соответствующее обязательство не будет исполнено (см., например, постановление ФАС Волго-Вятского округа от 29.04.04 № А11-7608/2003-К1-5/363).

Неисполнение встречного обязательства кредитором

Если долг не погашен в срок, кредитор вправе приостановить исполнение собственного обязательства (п. 2 ст. 328 ГК РФ).

Источник: https://www.cfin.ru/management/finance/payments/debt_recovery.shtml

Юридический спектр
Добавить комментарий