Как вернуть деньги, вложенные в финансовую группу?

Как вернуть деньги от брокера (мошенника)?

Как вернуть деньги,  вложенные в финансовую группу?

Как вернуть деньги от брокера-мошенника? Если у вас возник этот вопрос, то действовать нужно быстро. Шансы вернуть деньги есть, но они невысоки и зависят от того, как много времени прошло с момента перевода денег мошенникам. Подробности – в нашей статье.

Как брокеры обманывают с возвратом денег

На практике случаи обмана со стороны недобросовестных брокеров сводятся к следующим ситуациям:

  • Отказываются выводить средства по надуманным причинам:
    • технические проблемы со стороны сервера;
    • задержка одобрения вывода со стороны финансового подразделения;
    • банк ожидает перевода более 7 дней;
    • необходимость заполнить множество заявлений и других документов, которые не были прописаны в юридических документах псевдоброкера и др.
  • В соглашении прописывают пункт “О добровольном пожертвовании депозитов”.
  • Не отвечают на телефонные звонки и пропадают по своему юридическому адресу.
  • Снимают деньги со счета в счет уплаты штрафа за действия, которые клиент не совершал.

Важно убедиться, что отказ в возврате денег действительно незаконен. Бывают случаи, когда брокер не возвращает деньги на законных основаниях.

Например, клиент пополнил депозит по акции, в рамках которой брокер начислил бонус в размере 10% от суммы пополнения.

Как правило, в случае возврата денег до выполнения условий акции клиент теряет бонусную часть. В этом случае отказ в возврате бонусной части законен.

Если вам необходимо найти надежного и безопасного брокера, воспользуйтесь нашей инструкцией. 

Признаки того, что с брокером могут возникнуть проблемы при возврате денег

Обращайте внимание на следующие признаки:

  1. Отсутствие на сайте брокера информации о лицензии. Если вы просмотрели весь сайт и не смогли найти информацию по лицензии, это первый признак того, что это нелегальный или полулегальный брокер. Отсутствие информации о лицензии на сайте брокерской компании – плохой знак.

Даже если лицензия есть на сайте брокера, нужно проверить ее. Как это сделать, читайте в нашей статье.

  1. На сайте брокера в контактах в качестве адреса местонахождения указано иностранное государство.Один лишь факт нахождения брокера за границей не является признаком нелегальности. Это может быть легальный зарубежный брокер. Но следует понимать, что в случае проблем с таким брокером придется обращаться за защитой в суд (и другие органы) в другом государстве.

Пример адреса в иностранном государстве:

Пример адреса в России:

  1. Быстрое открытие счета без проверки документов клиента. Это серьезный признак ненадежности брокера. Следует понимать, что легальный брокер обязан знать своего клиента, а потому проверяет его документы перед открытием счета. Иначе брокер может быть наказан проверяющей организации (в России это Центральный банк) вплоть до отзыва лицензии.
  2. Невозможность дозвониться в компанию по указанным на сайте номерам. Этот тревожный признак свидетельствует о том, что брокер не справляется с количеством входящих звонков. Несовершенная система работы с клиентами – характеристика как минимум ненадежного брокера.
  3. Слишком агрессивно рекомендуют пополнить счет.Разумеется, пополнение брокерского счета важно для любого брокера. Но представители лицензированной и уважающей себя брокерской компании стараются держать себя в рамках – не быть назойливыми и доходчиво объяснить клиенту выгоды внесения средств на счет.
  4. Брокер делает очень заманчивое предложение, например, предлагает акцию “удвоим сумму пополнения счета”. К примеру, вы пополняете счет на 50 тысяч рублей, а брокер добавляет еще 50 тысяч. Такое “вкусное” предложение делает брокер, который знает, что, скорее всего, вы свои деньги потеряете. Легальный брокер, зарабатывающий на комиссиях со сделок клиентов, вряд ли будет делать такое щедрое предложение, т. к. ему это экономически невыгодно.

ВАЖНЫЙ СОВЕТ: не переводите деньги на личные счета сотрудников брокерской компании. Такие действия у легальных брокеров под прямым запретом. Кстати, мошенник также могут скрываться за вывеской дилера. Чем брокер отличается от дилера вы можете узнать в нашей специальной статье.

Возврат денег от брокера: что для этого нужно

Первое, что нужно попробовать, если вы поняли, что столкнулись с брокером-мошенником, – попытаться вернуть деньги через процедуру чарджбэк (по-английски chargeback). Ей можно воспользоваться, если вы переводили деньги с помощью пластиковой карты (Visa, MasterCard, “Мир”) и с момента такого перевода прошло не более 540 дней (в отдельных случаях от 30 до 120 дней).

Для запуска процесса обратитесь в банк, который выпустил карту, с заявлением о возврате денег по процедуре чарджбэк.

Банк не имеет права не принять у вас заявление, но вы можете столкнуться с нежеланием сотрудников банков заниматься этим вопросом. Это связано с тем, что не во всех банках сотрудники обучены работать по этому вопросу.

Если ваше заявление не принимают, отправляйте его по почте заказным письмом с описью вложения.

После принятия заявления банк запустит процедуру проверки и свяжется с банком, в который ушел перевод. Вся процедура проходит под контролем платежной системы. В результате вам могут вернуть деньги, но могут и отказать. Окончательное решение принимает платежная система.

ОБРАТИТЕ ВНИМАНИЕ! Если вы пополняли счет у мошенника путем банковского перевода или переводом с электронного кошелька, воспользоваться процедурой чарджбэк не получится. В этом случае остается обращаться в правоохранительные органы – если вы уверены в мошенничестве.

Для того чтобы доказать мошеннические действия со стороны брокера, необходимо иметь доказательную базу. В качестве нее могут выступать следующие документы:

  • договор с брокером;
  • копии брокерской документации – лицензии, сертификаты и пр.;
  • банковская выписка лицевого счета клиента, с которого производились финансовые операции в пользу брокера;
  • скриншоты переписки;
  • детализация телефонных звонков, которая будет полезна, если брокер игнорировал клиента.

В случае с российским лицензированным брокером есть дополнительная возможность – обратиться в надзорный орган – Центральный банк – с жалобой.

Предлагают помощь вернуть деньги от брокера – это мошенники?

В интернете появилось множество предложений – большая часть из них от так называемых чарджбэкеров, которые предлагают услугу по возврату денежных средств от нечестного брокера. Перед тем как обращаться к таким помощникам, предварительно оцените их.

Мошенников от честных чарджбэкеров отличают следующие критерии:

  • стремятся получить от вас личные данные, которые не имеют никакого отношения к предмету спора с брокером;
  • отсутствие официального сайта или адреса юридической компании;
  • дают 100-процентную гарантию возврата средств;
  • хотят, чтобы вы подписали договор с другим брокером, который поможет вам вернуть утраченные деньги;
  • обещают вернуть депозит благодаря личным связям с брокером;
  • предлагают “сертификаты” с целью “пустить пыль в глаза”, подтвердив успешность своих действий;
  • платформа не зачисляет деньги сама себе, а направляет их третьей компании;
  • готовы вернуть даже те деньги, которые вы потеряли без вины брокера.

И главное, не забывайте: процедурой чарджбэк вы можете воспользоваться, только если пополняли счет у брокера-мошенника со своей пластиковой карты.

***

В сети интернет много недобросовестных компаний, которые хотят любыми способами получить ваши деньги. Будьте осторожны и осмотрительны.

Если вам предлагают очень интересные условия, которых нет у других брокеров, задумайтесь: а почему другие не предлагают аналогичные условия. Не бойтесь задавать эти вопросы тем, кто вам их предлагает.

И не поленитесь позвонить в конкурирующие компании и поинтересоваться, почему они не делают аналогичных предложений.

Мы искренне желаем вам не попасть в руки мошенников. Но если все-таки это произошло, помните, что есть и другие мошенники, которые зарабатывают на тех, кто попал в сложную ситуацию.

Источник: https://www.finam.ru/education/likbez/kak-vernut-dengi-ot-brokera-moshennika-20190605-123844/

Что такое финансовая пирамида: как она работает

Как вернуть деньги,  вложенные в финансовую группу?

В последние несколько лет каждому из нас регулярно предлагают принять участие в сомнительных проектах, которые позволяют увеличить вложенные собственные средства. Вся проблема начинается тогда, когда финансовые пирамиды маскируются под компании сетевого маркетинга.

Наверняка почти у всех были такие ситуации, когда вам говорит ваш друг или знакомый и предлагает немного поучаствовать в «классном проекте», который ему предложили его знакомые и скоро станет очень богатым.

Вы приходите на презентацию, там вам подробно обьясняют, что вложив определенную сумму денег, вы быстро обретете финансовую свободу, получая деньги за привлечение новых знакомых учасников.

На любой запрос в интернете о возможных способах заработка мы получим множество предложений совершенно разного характера, от простых «вакансий» и «инвестиций» до мистических «приворотов на богатство» и «магического искусства и применения сил природы в целях обогащения».

Как разобраться в том, чему можно доверять, если дело касается заработка

Мы тщательно ознакомились с этой темой, расспросили экспертов в данной области и подвели итоги.

Сегодня же мы подробно ответим на вопрос о том, чем является финансовая пирамида, как работает и каковы ее особенности.

Прежде всего, вспомним всеми знакомую пословицу о том, что скупой платит дважды.

В России с данным явлением познакомились не так давно, в то время как в истории развитых стран подобные финансовые схемы – не новость.

Создание компаний, в основе деятельности которых лежит финансовая пирамида, сегодня запрещено законом.

Первые финансовые пирамиды еще не забылись нашими соотечественниками.

Итак, начнем, как говорится, с начала.

Определение финансовой пирамиды

Схема заработка, основанная на распределении средств от нижних ступеней пирамиды к верхним, вот что такое финансовая пирамида.

Вышестоящие звенья пирамиды всегда зарабатывают больше, чем нижестоящие, если говорить простыми словами.

Случаи, когда такие пирамиды можно перепутать с коммерческими организациями или инвестиционными фондами – не редкость. Ваши средства в этом случае якобы вкладываются в «сверхвыгодные» проекты.

Главный признак, не дающий исчезнуть финансовым пирамидам – банальная жадность тех, кто стремится к легким деньгам и быстрому росту дохода, не прилагая почти никаких усилий.

В России богатство испокон веков воспринималось как внезапное явление, для получения которого не обязательно было работать и затрачивать время.

Доказательств и примеров этому немало, взять хотя бы всем известные сказки «Летучий корабль» и «О золотой рыбке».

Идея обогащения в русском фольклоре все еще не найдена. Если в начале сказки главное действующее лицо, например, собирается в дорогу, то совсем не за сундуком с деньгами, а в целях самопознания.

В качестве примера приведем высказывание знаменитого писателя Оскара Уайльда: «В нашем обществе единственный класс помышляет о деньгах больше, чем богатые: это бедные. Бедняки ни о чем, кроме денег, думать не могут».

Это говорит о том, что никто не против найти чемодан с деньгами, но в том случае, когда человеку предлагается преодолеть сложности и преграды, столкнуться с лишениями и неудачами по дороге к «миллиону», большинство откажется.

А вам уже приходилось сталкиваться с соблазном инвестировать капитал в «выгодное» дело? Нет никаких сомнений в том, что вас хотя бы раз в жизни посещала мысль о том, как быстро заработать.

Суть в том, что финансовая пирамида основана, прежде всего, на человеческой жадности.

Неудивительно и то, что в сети мошенников попадают, прежде всего, бедные люди, согласные на любой кредит и займ, чтобы «разбогатеть», получив большие проценты.

Самой знаменитой современной финансовой пирамидой в истории РФ, конечно же, является МММ, создателем которой является Сергей Мавроди. Уже несколько десятилетий после своих первых успехов пирамида она продолжает свою деятельность в глобальной сети.

Успех данной организации объясняется презентацией — навязчивой рекламой, доступной для понимания простыми людьми, смотрящими телевизор и читающими газеты.

Еще одной крупнейшей компанией, которую ЦБ считает пирамидой, является Кэшбери, совсем недавно прекратившая работу

Нет сомнения в том, что эта знаменитая пирамида у всех на слуху, возможно, некоторые из нас даже участвовал в ней, инвестировав свой собственный капитал.

Мы являемся противниками данных схем, ведь не только логика, но и математика расскажет о том, что большая часть людей потеряет свой доход в случае падения пирамиды.

Естественно, что крах пирамиды неизбежен, так как люди на земле не бесконечны, даже если предположить, что все они станут ее участниками.

Конечно, вы можете возразить, что кто-то смог заработать в МММ или Кэшбери и аналогичных проектах. Этого нельзя отрицать, например, один наш знакомый неплохо подзаработал в этой пирамиде.

Чтобы избежать споров, можно привести очевидный пример.

Казино, как пример финансовой пирамиды

Если задать вам вопрос, кто же регулярно и хорошо зарабатывает в этом заведении, вы ответите правильно: только его владельцы.

В этом плане финансовую пирамиду можно сравнить с любой азартной игрой. Да, возможность заработка не отрицается. Но мы расскажем о том, почему владельцы данных заведений в любом случае останутся в «выигрыше», а участники суммарно понесут убытки.

Есть такой термин, как математическое ожидание. Чтобы было понятно, приведем аналогию с шестигранным кубиком.

Предположим, к вам в гости пришли пятеро ваших друзей или родственников, чтобы принять участие в азартной игре с игральной костью. От каждого требуется сделать ставку, например, 10 рублей, на любую цифру от одного до пяти.

Человек, правильно отгадавший выпавшее число, забирает все ставки. В том случае, если выпадет число 6, все поставленные на кон деньги отправляются к вам, как к организатору игры.

Получается, что сумма входящих ставок всегда превосходит общий выигрыш. Поэтому вы никогда не сможете проиграть, являясь организатором мероприятия.

Еще одним примером является азартная игра «рулетка». Кроме красного и черного, там есть такие поля, как «зеро» или ноль. Здесь и вступает в силу математическое ожидание, сдвигающее шансы выигрыша в пользу казино.

Таким образом, казино всегда получает прибыль от общего выигрыша посетителей, иначе владельцы игральных домов не стали бы так богаты.

Чем же является денежная пирамида? Это заработок организаторов и проигрыш рядовых участников. Итак, продолжим: как быть, если вас просят принять участие в сомнительном проекте, проводят наглядную презентацию, но вы не уверены?

Что такое финансовая пирамида и каковы ее признаки

Предлагаем вашему вниманию основные признаки:

  1. Необходимость финансовых инвестиций.
  2. Обещание вернуть вложенные деньги в короткий срок и с большими процентами.
  3. Необходимость привлечения друзей и родственников для получения максимальной прибыли.
  4. В проекте используются новые, непроверенные и вызывающие подозрения виды деятельности и схемы работы.
  5. Офис организациитакже вызывает подозрение и не похож на офис успешно развивающейся компании.

Возникает вопрос, действительно ли данный проект является «Ноу-хау», и если он так успешен, зачем организаторам нужны ваши деньги?

Есть более очевидные пути развития: частные инвесторы, например, ОАО или целевые фонды, продажа собственных акций. И если никто не соблазнился идеей вложить средства в такое выгодное дело, действительно ли оно так успешно именно для вас?

История любой страны богата примерами, когда желающие заработать инвестировали в разведывательные экспедиции, «прииски Царя Соломона», что является мошенничеством.

Вы спросите: как же перспективно инвестировать личные средства?

Мы думаем, что самый выгодный способ – вкладывать в свое образование с последующей целью создать бизнес с небольшими вложениями на начальном этапе.

Это позволяет получить необходимый опыт в предпринимательской сфере и развить личные качества.

Но не будем отклоняться от основной темы – как разоблочить финансовую пирамиду?

Чем отличается финансовая пирамида от так называемого «сетевого маркетинга»

Пришло время внести ясность в вопросе о том, являются ли пирамиды и компании сетевого маркетинга одним и тем же.

Многие думают, что эти схемы одинаковы, потому что определенное сходство действительно есть.

Нередко можно услышать отзывы людей, которым предлагают распространять определенные продукты по принципу сетевого маркетинга, что их вовлекли в финансовую пирамиду.

Это не так. Давайте раз и навсегда внесем ясность. Сетевой маркетинг – совершенно законный способ реализации продуктов, в котором между производителем и потребителем почти нет посредников. Эта схема основана на объеме товарооборота, который необходим для приобретения прибыли.

Таким образом, один человек приглашает принять участие других людей, но, если они не тратили свои деньги на товары, а просто заполнили анкету участника, человек не получает никакой прибыли.

Сотрудничество с компанией не может нанести финансовый ущерб, так как является бесплатной или стоит небольших денег.

Самое страшное – когда финансовая пирамида принимает вид компании, задействованной в сетевой торговле.

Пять признаков успешной маскировки денежной пирамиды

Вот их список:

  1. Финансово ощутимый вступительный взнос – несколько сотен или даже тысяч долларов. Эта сумма идет на оплату услуг «дистрибьютера».
  2. Нет конкретного продукта, имеющего ценность вне данной организации.
  3. Прием денежных средств никак не документируется и ничем не подтверждается.
  4. Количество вашей прибыли зависит не от товарооборота, а от количества привлеченных вами человек.
  5. Основная черта – быстрые деньги, товар же выступает прикрытием деятельности организации.

Таким образом, если вы решили попробовать себя в сетевом маркетинге или заняться созданием своего проекта, мы вас поддерживаем: это отличная школа саморазвития и предпринимательства.

Вместе с этим просим вас не забывать о правилах, упомянутых выше. Это поможет вам застраховать свой бизнес от денежных потерь, а вас самих – от разочарования в данной сфере.

Представим, что вы сделали правильный выбор и начали сотрудничество с хорошей компанией.

Но если вдруг вы инвестировали финансы в сомнительную организацию и поняли, что оказались вовлечены в денежную пирамиду? Что можно предпринять в таких случаях, читайте далее.

Какие шаги предпринять, если вы оказались вовлечены в денежную пирамиду и как вернуть деньги

Первое правило – без паники! В первую очередь, руководствуясь признаками финансовых пирамид, убедитесь, что вы не ошиблись.

Если вы уверены в том, что вы хорошо понимаете, что такое финансовая пирамида, и попали в ее сети, будьте готовы к тому, что вернуть вложенные вами деньги в пирамиду будет нелегко.

При наличии у вас документального подтверждения ваших вложений в пирамиду обратитесь к тому, кто привел вас в эту организацию.

Если никаких документов у вас нет, не теряйте настойчивости. В том случае, если вам отказывают в возврате денежных средств, мотивируя свои действия тем, что средства уже вложены в «дело» и вернуть их нельзя, смело обращайтесь в правоохранительные органы (статья о мошенничестве) и оповестите организацию о своих действиях.

Как правило, хорошо припугнув вышестоящих участников организации уголовной ответственностью, шансы вернуть деньги возрастают.

Желаем вам успехов и предупреждаем: будьте бдительны и не соглашайтесь на подозрительные сделки!

Источник: https://foxidea.ru/finansovaya-piramida/

Почему финансовые пирамиды в России не теряют популярности

Как вернуть деньги,  вложенные в финансовую группу?

Ведомости

Москва, 2012 год, пятничный вечер в популярном тогда баре на Большой Дмитровке. Два молодых человека за барной стойкой рекламируют собравшейся вокруг них компании таких же молодых людей «МММ» Сергея Мавроди.

В том году Мавроди, уже успевший отсидеть срок за мошенничество, в который раз перезапускал свою финансовую пирамиду.

Молодые люди в баре воодушевленно рассказывали о гениальности Мавроди, о сверхприбылях, уверяли, что «тема работает», и зазывали участвовать.

С тех пор прошло уже шесть лет, в этом году Мавроди скончался, но ситуация кардинально не изменилась. Череда охотников за сверхприбылью не иссякает.

С 2015 г. по 1 октября этого года Центробанк выявил более 650 организаций и интернет-проектов с признаками финансовой пирамиды, говорит представитель регулятора.

За девять месяцев этого года их было обнаружено 134: из них 63 были зарегистрированы как ООО, 40 работали под вывеской кредитных потребительских кооперативов, три – под вывеской потребительских кооперативов.

Еще 17 организаций представитель ЦБ называет «так называемыми хайп-проектами, работавшими исключительно в интернете». Они не имели офисов, не обладали никакой регистрацией и действовали через электронные кошельки.

В конце сентября этого года Центробанк объявил, что обнаружил одну из самых масштабных финансовых пирамид за последние годы – группу «Кэшбери».

Компания работала практически по всей стране, и в «проекте» поучаствовали, по оценкам ЦБ, несколько десятков тысяч человек. Сумма ущерба от деятельности финансовой пирамиды может достигать 3 млрд руб.

, заявлял руководитель департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях.

«Кэшбери» обещала вложившимся доходности до 600% годовых: компания заявляла, что инвестирует их в суперприбыльные микрозаймы. Через две недели после заявления ЦБ «Кэшбери» объявила о приостановке работы, заблокировав ввод и вывод средств.

Еще немного времени спустя руководитель «Кэшбери» Артур Варданян объявил о создании новой компании – GDC (Global Decentralization Community), она должна будет заработать в феврале 2019 г.

«Кэшбери» Варданян назвал «разминкой перед большой игрой на мировой арене» (обращение Варданяна было размещено в , его цитировал ТАСС). «Во второй декаде февраля перед вами предстанет новый гигант финансово-инвестиционной индустрии», – заявил Варданян.

Это обращение по состоянию на 9 ноября посмотрели 546 914 раз.

Cтолько человек ежедневно заявляют о своих правах в качестве жертв финансовых пирамид

Генпрокуратура и МВД регулярно сообщают о том, что заводят уголовные дела за организацию финансовых пирамид.

Например, в октябре Генпрокуратура сообщила о том, что 39-летний житель Казани открыл в Ижевске кооператив «Сберфинанс», чтобы привлекать деньги граждан под обещание необоснованно высоких процентов: максимальный достигал 96% годовых.

При этом «собранные с граждан денежные средства перечислялись на личный банковский счет обвиняемого и тратились им на личные нужды», говорилось в сообщении Генпрокуратуры. Всего за три месяца существования финансовой пирамиды от ее деятельности пострадали 60 человек, у которых было похищено более 7,7 млн руб.

Другая финансовая пирамида, о которой Генпрокуратура сообщила в сентябре, была куда масштабнее: у КПК «Рост» было 40 филиалов в 23 регионах страны, компания похитила средства 3557 граждан на 1,4 млрд руб. (средний вклад – чуть меньше 400 000 руб.). МВД называло его одной из крупнейших финансовых пирамид.

Ее организаторы собирали средства вкладчиков в 2013–2015 гг., обещая инвестировать их в высокодоходные финансовые проекты. Но уже с конца 2014 г. вместо денег потерпевшим выдавались сертификаты на право получения акций иностранной компании, фактически не имеющей активов, сообщило МВД.

Свою работу КПК «Рост» рекламировал в СМИ, а также в популярных соцсетях.

«Мошенничество на финансовом рынке – оно есть, оно было, приобретает разные формы. Возникает какое-то модное явление на финансовом рынке, и мы сразу видим, что там появляются мошенники.

Помните, что даже в виде криптовалют продавали жетоны около метро? Есть люди неискушенные, может быть, недостаточно финансовo грамотные, которые попадают на удочку таких мошенников» (в интервью телеканалу «Россия-24»)

Другая организация – Торгово-инвестиционная компания «Джи эф ай» завлекала граждан высокими процентными ставками (24–40% годовых), размещая рекламу в газетах и в интернете.

У нее были офисы в Краснодаре, Ростове-на-Дону, Новороссийске, Майкопе, Сочи, Армавире и Кропоткине, сообщила Генпрокуратура. Организаторы этой пирамиды похитили у 1236 человек 1,1 млрд руб.

(средний вклад – около 890 000 руб.).

По данным Федерального общественно-государственного фонда по защите прав вкладчиков и акционеров, каждый день от деятельности финансовых пирамид страдает 27 человек, размер ущерба каждые 7 часов составляет 1 млн руб.

Здесь речь идет о людях, которые заявили о своих правах, уточняет управляющий Марат Сафиулин, фактически это вершина айсберга и масштаб проблемы куда больше.

Генпрокуратура, ЦБ и МВД оценок ущерба от деятельности финансовых пирамид не дают.

В этом году ЦБ решил создать центр компетенций по противодействию финансовым пирамидам в Хабаровске, следует из ответа представителя ЦБ.

Регулятор выстроил процесс противодействия безлицензионной деятельности, в 2017 г.

сформировал департамент противодействия недобросовестным практикам, основная задача которого – выявление и прекращение деятельности нелегальных организаций на финансовом рынке.

Таков размер ущерба, которыйпричиняют финансовые пирамиды каждые семь часов

В начале этого года ЦБ создал также центр компетенций по противодействию нелегальной деятельности на финансовом рынке в Краснодаре и отделы по данному направлению во всех главных управлениях, напоминает представитель ЦБ.

По его словам, такие структурные подразделения занимаются «проактивным выявлением мошеннических организаций и схем», а также работают с правоохранительными органами. Все собранные материалы ЦБ передает в Генпрокуратуру и МВД и в дальнейшем оказывает им необходимую консультативную и методическую помощь, указывает он.

А информация о рекламе таких организаций передается в Федеральную антимонопольную службу, заключает он.

«По нашей оценке, большинство финансовых пирамид сейчас действует на протяжении очень короткого времени», – говорит представитель ЦБ.

Цель – быстро собрать деньги в одном регионе и исчезнуть, а нередко – переместиться в другой регион, продолжает он: «Как правило, это небольшие пирамиды, в такие схемы иногда может быть вовлечено несколько сотен человек в регионе».

Крупные пирамиды, в деятельность которых может быть вовлечено сразу несколько регионов, в последние годы возникают реже, указывает представитель ЦБ.

И обычно они устраивают массированные рекламные кампании с использованием популярных экономических терминов и с помощью новых технологий и социальных сетей вовлекают в свои схемы «многие тысячи участников». Обычно пирамиды зарождаются в городах-миллионниках и наиболее благополучных с экономической точки зрения регионах, так как при их создании делается ставка на привлечение платежеспособных клиентов, добавляет представитель ЦБ.

Организаторы пирамид используют известный метод, чтобы человек, вовлеченный в пирамиду, сам привлекал в нее новых членов. С развитием социальных сетей такое масштабирование происходит быстрее, указывает представитель ЦБ.

«Финансовая пирамида – это не бизнес, у нее продукта как такового не существует.

Это скорее социальная игра, а с законодательной точки зрения это преступление», – говорит управляющий партнер брендингового агентства Depot WPF Алексей Андреев.

По сути, организатор пирамиды в сетевом маркетинге делегирует свои полномочия участнику-рекрутеру, последние часто не задаются вопросом, откуда и что берется, отмечает он.

На каждое предложение находится спрос: жертвами финансовых пирамид всегда становится одна и та же категория людей с характерным социально-демографическим профилем (преимущественно люди с невысоким доходом, средним образованием, пенсионеры и другие социально уязвимые группы) и психотипом (пассивные, инфантильные, доверчивые, ведомые – подверженные влиянию чужого, более агрессивного, мнения), продолжает Андреев: «Весь сетевой маркетинг едет на одних и тех же человеческих страстях и пороках – «что бы такого съесть, чтобы похудеть».

А инженеры финансовых пирамид, как правило, люди очень умные и грамотно использующие ситуации (на «сытых» рынках пирамиду построить сложно), указывает он.

Также они умело пользуются и возможностями соцсетей, которыми можно убивать сразу несколько зайцев: в соцсетях много людей, есть хороший таргетинг и возможность сегментировать аудиторию, говорит Андреев.

Кроме того, в соцсетях можно создавать сообщество, что очень привлекательно для людей, попадающих в категорию жертв финансовой пирамиды, а само продвижение обходится недорого, заключает он: «Соцсети как будто созданы под сетевой маркетинг».

У жертв финансовых пирамид есть шансы вернуть средства, но они невысоки, а вернуть все «крайне маловероятно», говорит Сафиулин.

Самый высокий возврат средств был в Madoff Investment: жертвам крупнейшей в истории пирамиды (знаменитые клиенты, включая фонд режиссера Стивена Спилберга, нобелевского лауреата писателя Эли Визеля и – вероятно, рекорд всех времен – одежного магната Карла Шапиро, вложившего в пирамиду более $500 млн) удалось получить около 70 центов с вложенного доллара, продолжает он, но в России таких показателей нет. «Достаточно долго идут оперативно-розыскные мероприятия, судебные процедуры – это 3–8 лет. За это время похищенное имущество претерпевает метаморфозы и от него остается немного», – объясняет Сафиулин.

Закон позволяет пострадавшим один раз в жизни получить компенсацию, ее выплачивает возглавляемый Сафиулиным фонд, напоминает он: сумма – 25 000 руб., для ветеранов Великой Отечественной войны – 250 000 руб. Но средний вклад в пирамиды, увы, намного больше.

В подготовке статьи участвовала Анна Еремина

Источник: https://www.vedomosti.ru/finance/articles/2018/11/13/786337-pochemu-finansovie-piramidi-teryayut-populyarnosti

Можно ли вернуть свои деньги из финансовой пирамиды

Как вернуть деньги,  вложенные в финансовую группу?

Сейчас дело передано в Генеральную прокуратуру и МВД. Но уже известно, что по сравнению с нынешними “строителями” Мавроди был жалким дилетантом. “Кэшбери” предлагала клиентам сверхприбыли на торговле сверхмодной криптовалютой, организовывала услуги по взаимному кредитованию, торги по банкротству и даже обещала выход на рынки Forex и Wellness-индустрии.

На виртуальной валюте, по заявлениям представителей холдинга, можно было оторвать 550 процентов годовых. А вложившись в финансирование малого и среднего бизнеса – до 265 процентов.

При этом предъявить претензии бизнесменам крайне сложно: они, не смущаясь, называли свой бизнес высокорисковым и отнюдь не гарантировали вкладчикам, что их вложения к ним вернутся в обязательном порядке.

Как вас лишают денег

Нередко в погоне за прибылью в финансовые пирамиды попадают даже те, кто уже терял в них свои сбережения: думают, что “на этот раз повезет”. Напрасно: против них действуют профессиональные мошенники, предупреждает начальник ГУ Банка России по Центральному федеральному округу Надежда Иванова.

Создателем одной из крупнейших финансовых пирамид оказался уралец

Финансовые пирамиды переживают сегодня период бурного возрождения: с начала года Банк России выявил 82 такие организации, что на 10 процентов больше, чем годом раньше.

Преемники Мавроди обычно ведут себя намного тише и часто маскируются под добропорядочные компании. Действуют они обычно одним из нескольких способов.

1. Есть компании, даже не скрывающие, что являются финансовыми пирамидами. Их проекты строятся на принципах сетевого маркетинга, когда доход участника формируется за счет вложений новых клиентов.

Они открыто, цинично и довольно убедительно (на взгляд легковерного клиента) раскрывают механизм своей работы, указывают на бурное развитие российского и мирового интернет-пространства, что якобы позволит еще долгие годы привлекать новых участников и обогащаться за их счет.

Классическим примером такой финансовой пирамиды и был знаменитый проект “МММ”. Поэтому верить посулам не стоит.

82 пирамиды выявлены Центральным Банком России в 2018 году

2. Другие действуют хитрее, играют на проблемах и слабостях клиентов.

Есть компании, которые предлагают свои услуги тем, кому отказали банки и микрофинансовые организации, рекламируют различные программы: по приобретению автомобилей, квартир, земельных участков и т. п.

Заемщика просят внести “первоначальный взнос” в размере от 5 до 20 процентов необходимой суммы, а недостающие средства организация обещает сформировать за счет постоянного притока средств новых клиентов. Получив деньги, мошенники перестают выходить на связь.

Прокуратура потребовала заблокировать сайт фирмы “Кэшбери”

3.

Существуют так называемые раздолжнители, предлагающие гражданам рефинансирование или софинансирование их долгов перед банками и микрофинансовыми организациями.

Схема та же: клиент вносит обычно 30 процентов от суммы задолженности, а фирма обязуется погасить весь долг за счет средств новых должников. На самом деле мошенники никаких долгов не платят. Получив деньги, они скрываются.

4. Два года назад Банк России выделил еще одну разновидность финансовых пирамид, которая встречается все чаще: потребительское общество. В самой юридической форме нет ничего криминального.

Это некоммерческая организация граждан или юридических лиц, которая создается путем объединения ее членами имущественных паев для торговой, заготовительной, производственной и прочей деятельности. Однако под видом потребительских обществ зачастую скрываются самые настоящие мошенники.

Они активно привлекают денежные средства граждан под видом паев, обещают в дальнейшем инвестировать их в высокодоходные бизнес-проекты.

Для создания иллюзии процветания и благополучия участникам потребительского общества на первых порах иногда выплачивают проценты, якобы полученные в результате коммерческой деятельности. Потом выплаты прекращаются, а собранные средства исчезают.

Врага надо знать в лицо

В российском законодательстве не закреплено понятие “финансовая пирамида”. Однако Банк России, основываясь на практике надзора на финансовом рынке, выделил их основные внешние признаки:

Вкладчики увидели, как шикарно жили создатели финансовой пирамиды

• компания “из ниоткуда” – зарегистрирована недавно, имеет минимальный уставный капитал и единственного учредителя (информацию можно проверить в Едином государственном реестре юридических лиц ФНС России);

• не имеет лицензии Банка России (либо Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг или Федеральной службы по финансовым рынкам) на осуществление заявленной деятельности или записи в государственных реестрах;

• не размещает информации об учредителях, владельцах и руководителях организации или проекта;

• обещает инвесторам доходы, значительно превышающие среднерыночный уровень;

• гарантирует доходность операций на фондовом рынке, нарушая тем самым законодательный запрет;

• ведет агрессивную рекламную кампанию в СМИ, интернете, в соцсетях;

• взимает предварительные взносы как условие для последующего вложения средств;

• не дает информации о том, где размещаются привлеченные средства: обещает вложить их в высокодоходные предприятия (нефтедобычу, золотодобычу, строительство), но не может документально подтвердить свою деятельность;

• не включает в договор с инвестором свою ответственность перед ним даже в случае прекращения договорных отношений и невыполнения обязательств.

Не доверять, а проверять

Пирамиды могут действовать в разных юридических формах. Поэтому не стоит поддаваться соблазну получения “быстрых”, “легких” денег, нужно внимательно изучить организации и проекты, в которые вы собираетесь вложить сбережения: нет ли признаков пирамиды (см. список выше)?

Особенно внимательно нужно читать образец договора, если нужно, обратитесь за независимой финансовой или юридической консультацией.

Некоторые вкладывают деньги в “пирамиды” сознательно, это как игра в рулетку. Но большинство не понимает, чем рискует

Принимайте решение о вложении средств самостоятельно, не поддаваясь давлению со стороны. Конечно, есть люди, сознательно идущие на риск, и все же лучше понимать, что вы изначально имеете дело с мошенниками, деятельность которых вне закона со всеми вытекающими последствиями.

Борис Кавашкин / ТАСС

Источник: https://rg.ru/2018/10/03/mozhno-li-vernut-svoi-dengi-iz-finansovoj-piramidy.html

В помощь вкладоискателю: клиенты «кэшбери» не верят в возврат средств

Как вернуть деньги,  вложенные в финансовую группу?

Вкладчики «Кэшбери» потеряли надежду вернуть вложенные в финансовую пирамиду средства. Теперь они обсуждают создание группы взаимопомощи по сбору денег для тех, кто брал кредит для инвестиций в компанию.

Одно из условий вступления в группу — чтобы суммы вложений в «Кэшбери» и займа совпадали.

Вчера глава компании Артур Варданян выступил с видеообращением, в котором объявил о прекращении работы организации и о том, что выплаты клиентам будут производиться в индивидуальном порядке 1-го числа каждого месяца. Ближайшая дата выплат — 1 декабря.

Причем, часть долгов перед гражданами пирамида планирует погасить криптовалмикивные иски и обращаться в правоохранительные органы. В ЦБ сообщили, что регулятор отслеживает всю информацию, которая касается появления потенциальных финансовых пирамид.

«Надежды нет»

Обманутые клиенты финансовой пирамиды «Кэшбери» отчаялись получить инвестиции, вложенные в компанию, после видео-обращения Артура Варданяна. В ролике он сообщил о прекращении ее деятельности. Юлия Иванова из Новосибирска, потерявшая в пирамиде 1 млн рублей, сообщила «Известиям», что не верит в то, что «Кэшбери» возместит ей хотя бы часть вложенных средств.

— Я скептик, не верю, — отметила Юлия. — Надежды нет.

Пользователь под именем Андрей Миронов высказался в Telegram, что не сомневался в прекращении работы «Кэшбери». «Вряд ли уже вернут что-то. Всем добра и удачи», — написал Андрей.

Другая клиентка «Кэшбери», Яна, считает, что нужно подождать возврата средств. Она полагает, что до краха компанию довел не столько ее глава Артур Варданян, сколько сами же клиенты «Кэшбери», которые откровенно делились в социальных сетях своими достижениями, «забывая о мониторинге налоговиков». Алексей в Telegram пишет, что не согласен с этим: «Вас кинули. В следующий раз думайте головой».

У многих обманутых клиентов «Кэшбери» были взяты кредиты, которые они инвестировали в пирамиду. Теперь граждане обсуждают возможность создания специальной группы взаимопомощи, в которой будут скидываться друг другу на выплату займа.

Вход в чат предполагается только для тех, кто предоставит скриншот личного кабинета и кредитный договор с банком. Необходимо, чтобы суммы, инвестированные в «Кэшбери», и объем кредита совпадали. Один из вариантов взаимопомощи — каждую неделю скидываться по 100 рублей одному из пострадавших.

По мнению Юлии Ивановой, создание группы взаимопомощи — здравая идея.

— Удачи им, — говорит Юлия. — Надеюсь, это кому-то поможет.

Вернут не всё

По словам Артура Варданяна, работа в прежнем формате невозможна из-за «объявленной охоты с целью убрать компанию с рынка». Он рассказал, что 2 ноября начнет составляться график выплат в индивидуальном порядке для каждого клиента.

Артур Варданян признал, что у компании останутся долги, однако заверил, что они будут погашены в том числе за счет внутренней криптовалюты. «Финансовые ресурсы для погашения долговых обязательств у нас имеются.

Пусть и не в полном объеме на текущий момент времени», — заверил он.

Глава «Кэшбери» сказал в видео, что выплаты можно будет получать только 1-го числа каждого месяца. То есть ближайшая дата — 1 декабря. Перечисления будут лимитированными, например, по 2% или по 5% от суммы долга и только на карты Сбербанка или Альфа-банка. Также компенсации могут быть в виде криптовалюты в размере 25% от суммы долга.

Как сказала «Известиям» консультант в чате на сайте «Кэшбери», в личном кабинете появится верификация по паспорту и банковской карте. «Они должны совпадать с указанными вами личными данными, без этого выплата невозможна», — сообщила консультант.

Однако многие клиенты организации жаловались в группах в Telegram, что их аккаунты были оформлены или на несовершеннолетних детей, у которых еще нет паспорта, или вовсе на третьих лиц. Артур Варданян заявлял, что в таких случаях будет отдельная процедура выплат, однако не пояснил подробностей.

На те же грабли

11 октября «Кэшбери» объявила о приостановке деятельности до 1 ноября. Артур Варданян назвал это «трехнедельными каникулами» с целью восстановления заблокированных счетов.

В последнем видео Артур Варданян сообщил и о создании новой компании — JDC — через 100 дней в 10 странах мира, и часть пользователей «Кэшбери» будут переведены туда автоматически.

В частности, все, чьи вложения не превышали 20 тыс. рублей.

В Центробанке «Известиям» сообщили, что знают о намерении руководства группы компаний «Кэшбери» запустить новый проект. Регулятор «мониторит всю информацию, которая касается появления или заявлений о появлении потенциальных финансовых пирамид».

— Мы обладаем необходимым инструментарием для выявления недобросовестных практик, и наша цель — превентивно выявлять и пресекать действия, которые могут потенциально нанести ущерб гражданам, — пояснили в пресс-службе Центробанка. — Мы активно работаем над повышением уровня финансовой грамотности потребителей финансовых услуг, тем не менее сами потребители также должны быть в этом заинтересованы.

Привлечь к ответу

Гражданам нужно объединяться и подавать коллективные иски к «Кэшбери», считает управляющий партнер аудиторской компании «2К» Тамара Касьянова.

Когда речь идет об открытом мошенничестве, с проблемой необходимо обращаться в правоохранительные органы, задача которых установить всех виновных лиц и привлечь их к ответственности, уверен инвестиционный стратег «БКС Премьер» Александр Бахтин. В соответствии со статьей 172.

2 УК за организацию финансовой пирамиды, сопряженную с привлечением денежных средств или иного имущества, предусмотрено наказание вплоть до шести лет лишения свободы.

Любые финансовые пирамиды неминуемо рушатся, кто-то успевает вернуть деньги и даже заработать, а кто-то, оказавшись в последних рядах, теряет все вложения, добавил Александр Бахтин. Так что разумный подход к инвестициям должен преобладать над стремлением получить сверхприбыли, невзирая на риски, советует эксперт.

Справка «Известий»

Сервис обещал доходность до 600% годовых для физлиц, до 228,5% годовых — для предпринимателей.

Пирамида «Кэшбери» проработала два года. ЦБ оценил ущерб от ее деятельности в 3 млрд рублей.

В конце сентября регулятор передал в Генпрокуратуру и МВД информацию о группе российских и иностранных компаний, действующих под единым брендом «Кэшбери», в деятельности которых обнаружены признаки финансовой пирамиды.

Генпрокуратура проводит проверку по обращению ЦБ и при наличии оснований обещает принять меры прокурорского реагирования.

Источник: https://iz.ru/807440/anastasiia-alekseevskikh-inna-grigoreva/v-pomoshch-vkladoiskateliu-klienty-keshberi-ne-veriat-v-vozvrat-sredstv

Юридический спектр
Добавить комментарий